Kurz "Perfektné portfólio"
V tomto kurze sa naučíte, ako investovať tak, aby ste dosiahli svoje finančné ciele:
Úvod
1. Lekcia - úvod a štruktúra kurzu
2. Lekcia - Základné kroky
3. Lekcia - ako predpovedať výnosy
Vysvetlenie rôznych ukazovateľov v tomto čláknu:
Čo je to PE a CAPE, earnings yield
4. Lekcia - Ako si vytvoriť základný plán
Kalkulačku si môžete stiahnuť kliknutím na túto linku:
5. Lekcia - Riziko
6. Lekcia - Aký je váš postoj k riziku?
Urobte si prosím tento kvíz na tému "postoj k riziku". Obsahuje 25 otázok a pomôže Vám lepšie si premyslieť, čo pre Vás riziko a volatilita investícií znamenajú. Výsledné skóre si zapamätajte, budeme ho potrebovať v ďaľších krokoch.
Tu je linka na kvíz:
7. Lekcia - Nastavenie alokácií v portfóliu
Kalkulačku si môžete stiahnuť kliknutím na túto linku:
8. Lekcia - Prečo investovať globálne
Ako vyzerá Globálne portfólio
Pricípom Globálneho portfólia je, že kopíruje skutočné trhové váhy jednotlivých segmentov akciového trhu.
Ten sa dá, samozrejme, kúskovať donekonečna, takže si treba postaviť nejaké mantinely - čím komplikovanejšie portfólio, tým náročnejšie na údržbu a tým vyššie náklady.
Aktuálne geografické rozdelenie akciového trhu vyzerá takto:
- USA 55%
- Európa bez UK 14%
- UK 5%
- Emerging Markets 12%
- Japonsko 7%
- Pacific 4%
- Kanada 3%
Každý takýto geografický trh sa dá potom pokryť jedným fondom, alebo kúskovať ďalej podľa rôznych kritérií - napr. trhová kapitalizácia alebo ekonomická oblasť, v ktorej firmy fungujú.
Najjednoduchšie je postupovať podľa trhovej kapitalizácie a vybrať si vhodné indexy podľa tohto faktora. O ekonomické sektory sa potom postará index, ktorý ich sleduje vo viac-menej trhovej váhe.
Do istej miery je to "umenie", nie exaktný postup - rôzne indexy, ktoré o sebe tvrdia, že sledujú ten istý segment, obsahujú iné skupiny firiem. Jedným z dôvodov je aj to, že neexistuje jednotná definícia, čo je to veľká, stredná, alebo malá firma.
Napríklad priemerná trhová kapitalizácia firmy v indexe S&P Midcap 400 je zrhuba polovičná oproti indexu MSCI US midcap 450, napriek tomu, že teoreticky sledujú ten istý segment trhu.
Základné parametre pre US trh vyzerajú takto:
Index S&P500 pokrýva zhruba 80% celkovej trhovej kapitalizácie
Index S&P midcap 400 pokrýva približne 7% celkovej trhovej kapitalizácie
Index Russell 2000 pokrýva asi 8% celkovej trhovej kapitalizácie.
Viac si môžete prečítať napríklad v tomto článku.
9. Lekcia - Ako zdaňovať príjmy z investícií
10. Lekcia - Ako vybrať fondy do portfólia
Typ aktíva | Názov fondu | Ticker |
|---|---|---|
Svetové akcie | EUNL, IWDA, SWDA | |
Cell | SPYI, IMIE | |
US akcie | SXR8,CSPX | |
Cell | SPY4 | |
Cell | ZPRR, R2US | |
Európske akcie | EUNK, SMEA | |
Cell | DX2X | |
Enter your text here... | XXSC, DX2J | |
Emerging Markets | EUNM, SEMA, IEMA | |
Japonsko | EUNN, IJPA, SJPA | |
Pacific | CPXJ, SXR1, CSPXJ | |
Dlhopisy | DBZB, XGSH | |
FRCK, SBEME | ||
CRPA |
11. Lekcia - Prečo rebalansovať portfólio
12. Lekcia - Ako si nastaviť portfólio
13. Lekcia - Ako si vybrať brokera
Aktualizované porovnanie poplatkov brokerov k 6.5.2019
Linky na stránky brokerov
SAXO poplatky custody (správa účtu)
14. Lekcia - Ako riadiť jednoduché portfólio 1
Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.
15. Lekcia - Ako riadiť jednoduché portfólio 2
Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.
16. Lekcia - Ako riadiť nie až také jednoduché portfólio
Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.
17. Lekcia - Ako si otvoriť účet vo Fio broker
18. Lekcia - Otvorenie účtu v Lynx broker
19. Lekcia - Otvorenie účtu v Saxo bank
20. Lekcia - Založenie jednoduchého portfólia
Viac info o zložení globálneho portfólia si môžete pozrieť v lekcii "Prečo investovať globálne" pod videom.
21. Lekcia - Založenie nie až tak jednoduchého portfólia
22. Lekcia - Založenie Globálneho portfólia
Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.
Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.
Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:
Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz
Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.
Poznámka ku zloženiu portfólia
Pri skladaní tohto portfólia som sa snažil čo najviac kopírovať aktuálne trhové váhy jednotlivých segmentov akciového trhu.
Mierne som zväčšil podiel stredných a malých US firiem, pretože z dlhodobého hľadiska majú tendenciu dosahova vyššie výnosy ako veľké firmy. Uvidíme.
Diskusiu na túto tému si môžete pozrieť v lekcii "Prečo investovať globálne" pod videom.
23. Lekcia - Prvé rebalansovanie Jednoduchého portfólia
Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.
Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.
Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:
Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz
Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.
24. Lekcia - Prvé rebalansovanie Nie až tak jednoduchého portfólia
Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.
Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.
Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:
Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz
Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.