fbpx

Kurz "Perfektné portfólio"

V tomto kurze sa naučíte, ako investovať tak, aby ste dosiahli svoje finančné ciele:

  • Ako si stanoviť realistické investičné ciele, definovať svoj vzťah k riziku a určiť adekvátnu alokáciu do jednotlivých tried aktív
  • Ako si vybrať brokera, otvoriť si účet, vybrať vhodné fondy a nakúpiť ich.
  • Ako portfólio udržiavať a pravidelne rebalansovať
  • Úvod

    1. Lekcia - úvod a štruktúra kurzu

    2. Lekcia - Základné kroky

    3. Lekcia - ako predpovedať výnosy

    Vysvetlenie rôznych ukazovateľov v tomto čláknu:

    Ako predpovedať výnosy akcií 

    Čo je to PE a CAPE, earnings yield

    Cena vs. Hodnota 

    4. Lekcia - Ako si vytvoriť základný plán

    Kalkulačku si môžete stiahnuť kliknutím na túto linku:

    Kalkulačka

    5. Lekcia - Riziko

    6. Lekcia - Aký je váš postoj k riziku?

    Urobte si prosím tento kvíz na tému "postoj k riziku". Obsahuje 25 otázok a pomôže Vám lepšie si premyslieť, čo pre Vás riziko a volatilita investícií znamenajú. Výsledné skóre si zapamätajte, budeme ho potrebovať v ďaľších krokoch.

    Tu je linka na kvíz:

    Aký je Váš postoj k riziku - kvíz

    7. Lekcia - Nastavenie alokácií v portfóliu

    Kalkulačku si môžete stiahnuť kliknutím na túto linku:

    Kalkulačka

    8. Lekcia - Prečo investovať globálne

    Ako vyzerá Globálne portfólio

    Pricípom Globálneho portfólia je, že kopíruje skutočné trhové váhy jednotlivých segmentov akciového trhu.

    Ten sa dá, samozrejme, kúskovať donekonečna, takže si treba postaviť nejaké mantinely - čím komplikovanejšie portfólio, tým náročnejšie na údržbu a tým vyššie náklady.

    Aktuálne geografické rozdelenie akciového trhu vyzerá takto:

    • USA 55%
    • Európa bez UK 14%
    • UK 5%
    • Emerging Markets 12%
    • Japonsko 7%
    • Pacific 4%
    • Kanada 3%

    Každý takýto geografický trh sa dá potom pokryť jedným fondom, alebo kúskovať ďalej podľa rôznych kritérií - napr. trhová kapitalizácia alebo ekonomická oblasť, v ktorej firmy fungujú.

    Najjednoduchšie je postupovať podľa trhovej kapitalizácie a vybrať si vhodné indexy podľa tohto faktora. O ekonomické sektory sa potom postará index, ktorý ich sleduje vo viac-menej trhovej váhe.

    Do istej miery je to "umenie", nie exaktný postup - rôzne indexy, ktoré o sebe tvrdia, že sledujú ten istý segment, obsahujú iné skupiny firiem. Jedným z dôvodov je aj to, že neexistuje jednotná definícia, čo je to veľká, stredná, alebo malá firma.

    Napríklad priemerná trhová kapitalizácia firmy v indexe S&P Midcap 400 je zrhuba polovičná oproti indexu MSCI US midcap 450, napriek tomu, že teoreticky sledujú ten istý segment trhu.

    Základné parametre pre US trh vyzerajú takto:

    Index S&P500 pokrýva zhruba 80% celkovej trhovej kapitalizácie

    Index S&P midcap 400 pokrýva približne 7% celkovej trhovej kapitalizácie

    Index Russell 2000 pokrýva asi 8% celkovej trhovej kapitalizácie.

    Viac si môžete prečítať napríklad v tomto článku.

    9. Lekcia - Ako zdaňovať príjmy z investícií

    10. Lekcia - Ako vybrať fondy do portfólia

    11. Lekcia - Prečo rebalansovať portfólio

    12. Lekcia - Ako si nastaviť portfólio

    13. Lekcia - Ako si vybrať brokera

    Aktualizované porovnanie poplatkov brokerov k 6.5.2019
    Linky na stránky brokerov
    SAXO poplatky custody (správa účtu)

    14. Lekcia - Ako riadiť jednoduché portfólio 1

    Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.

    15. Lekcia - Ako riadiť jednoduché portfólio 2

    Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.

    16. Lekcia - Ako riadiť nie až také jednoduché portfólio

    Kalkulačku "Riadenie portfólia" si stiahnite na tejto linke.

    17. Lekcia - Ako si otvoriť účet vo Fio broker

    18. Lekcia - Otvorenie účtu v Lynx broker

    19. Lekcia - Otvorenie účtu v Saxo bank

    20. Lekcia - Založenie jednoduchého portfólia

    Viac info o zložení globálneho portfólia si môžete pozrieť v lekcii "Prečo investovať globálne" pod videom.

    21. Lekcia - Založenie nie až tak jednoduchého portfólia

    22. Lekcia - Založenie Globálneho portfólia

    Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.

    Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.

    Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:

    Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz

    Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.

    Poznámka ku zloženiu portfólia

    Pri skladaní tohto portfólia som sa snažil čo najviac kopírovať aktuálne trhové váhy jednotlivých segmentov akciového trhu.

    Mierne som zväčšil podiel stredných a malých US firiem, pretože z dlhodobého hľadiska majú tendenciu dosahova vyššie výnosy ako veľké firmy. Uvidíme.

    Diskusiu na túto tému si môžete pozrieť v lekcii "Prečo investovať globálne" pod videom.

    23. Lekcia - Prvé rebalansovanie Jednoduchého portfólia

    Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.

    Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.

    Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:

    Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz

    Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.

    24. Lekcia - Prvé rebalansovanie Nie až tak jednoduchého portfólia

    Vzhľadom na to, že toto je jedna z posledných lekcií kurzu, chcel by som vás poprosiť o poskytnutie spätnej väzby na kurz - čo sa vám páčilo, čo vám pomohlo, čo by potrebovalo vylepšiť.

    Váš feedback mi pomôže rozvíjať kurz ďalej, ale umožní tiež ďalším záujemcom rozhodnúť sa, či je kurz Perfektné portfólio pre nich to pravé.

    Spätnú väzbu mi môžete poskytnúť kliknutím na túto linku, je to len 5 krátkych otázok:

    Chcem poskytnúť spätnú väzbu na kurz

    Ďakujem, veľa to pre mňa znamená.


    25. Lekcia - Prvé rebalansovanie Globálneho portfólia

    >