čo tak EIC ? Napr. iShares Core MSCI World UCITS ETF
Priebežné poplatky 0,20% p.a.
Transakčné poplatky 0.010 % p.a.
Vstupný poplatok člena EIC z Cieľovej sumy max 5%
Transakčné poplatky EIC (kúpa/predaj) 0,3%

Vychádza mi to lacnejšie ako Finax.

Vopred ďakujem za odpoveď.

EIC som mal a áno ponúka niečo podobné, ale nie je to robo-poradca, portfólio nastaví finančný poradca/predavač. A poplatok bol od 3,65 do 4,15% z každého eura čo tam vložíte.

> Pred niekoľkými mesiacmi začala svoje služby ponúkať spoločnosť Finax, ako prvý robo-poradca na Slovensku

áno, presne tak. Zatiaľ ale Finax nie je platcom DPH, no to sa určite zmení. Rebalance aj všetky ostatné nákupy sú zdarma, nie sú tam už žiadne ďaľšie poplatky. ETF si svoj poplatok berú na dennej báze, takže investor ho platí vždy len za obdobie, kedy fond držal. Takže nie – neplatí sa 2krát. Aj čisto akciové portfolio sa skladá z viacerých fondov, čiže rebalansuje sa aj tam.

to znamená, že poplatky za cisto akciovú struktúru su:

– cca 0,2% – etf
– 1,2% Finax

Co tak rebalance? Tam síce finax bez poplatku, ale ked bude robiť rebalance (pri čisto akciovom asi nie) tak tých 0,2 pre ETF zaplatím viackrát???

Cenník Finaxu uvádza len poplatky, ktoré si účtuje Finax. Každé ETF, ktoré je použité na stavbu klientskeho portfólia má tiež poplatky, tie sú cca 0,20%. Áno, samotné etf si stiahnu svoje poplatky priamo z aktív fondu, toto nikde neuvidíte, ale platíte to. Finax si potom zúčtuje 1% za správu plsu DPH, to na svojom účte uvidíte, to je jediná odmena pre Finax.

Nakúpim za 100 litrov – ročný poplatok je 1% – teda 1000 – dajme tomu, že sa to nebude hýbať.
Ale ved etf – akcie, ktoré má finax v správe majú poplatky – malé spoločnosti 0,3%, stredné 0,3 a pod. To je iac ako 1% a to som počítal, ze 1% je zisk – odmena pre firmu za správu.
Takze ako to je – platím poplatky za drzanie etf a potom ešte 1%? Lebo to som nikde nevidel.

pri tom rebalansovaní portfólií sa väčšinou uvádza, že aby bol dodržaný pôvodný pomer aktív (napr. akciovej a dlhopisovej zložky) je potrebné predať aktíva, ktoré rastú a dokúpiť časť tých, ktoré klesajú. Z toho, ale vyplývajú určité poplatky. Ak investor mesačne investuje určitú sumu nie je jednoduchšie rebalance robiť tak, že ďalšie mesiace dokúpi aktíva, ktorých hodnota poklesla až kým sa nedostane na pôvodný pomer? Uvedomujem si, že pri vyšších hodnotách portfólia a pri výrazných pohyboch na trhu tam môžu byť určité obmedzenia, ale ak sa robí pravidelný rebalance napr. raz za pol roka vie si investor plánovať svoje ďalšie investície aj takýmto spôsobom a ušetriť na poplatkoch.

Prajem pekný deň
Palo