Do čoho investovať 7

 

Dnes pokračujem v predstavovaní zaujímavých ET fondov. Len pripomínam, že budúci týždeň vám ukážem, ako z nich vystavať kvalitné pasívne portfólio. Stay tuned!

Drobná technická poznámka (opäť) – nie som finančný agent ani poradca a toto nie je ponuka na investovanie, nákup ani predaj ničoho. Len môj osobný názor na to, do čoho investovat. Poďme na to.

Vanguard FTSE All World UCITS ETF

Popis

Tento fond investuje do akcií veľkých a stredných firiem z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa krajín celého sveta,

Investičná stratégia:

Fond má za cieľ čo najlepšie kopírovať vývoj indexu FTSE All World. Index pokrýva 90-95% celosvetového akciového trhu. Fond je vždy plne investovaný a do akcií investuje priamo (kupuje akcie samotné, nepoužíva deriváty). Má veľmi nízky tracking error.

Náklady:

Náklady na správu fondu sú 0.25% p.a.

Dividendy:

Fond vypláca dividendy na kvartálnej báze. Aktuálny div. výnos cca. 2.60% p.a.

Charakteristika portfólia fondu (k 31.7.2016)

Počet titulov vo fonde: 2968

Celkové čisté aktíva fondu: 992mld USD

10 najväčších pozícií predstavuje: 9,40% portfólia fondu

Historické výnosy

Screen Shot 2016-09-07 at 14.22.01

 

Zdroj: Vanguard

Prečo do fondu investovať

Veľmi dobrý kandidát na tzv. Core Holding časť portfólia začínajúcich aj skúsených investorov.  Kúpou tohto jedného fondu získate investíciu do celosvetového akciového trhu, diverzifikovaného podľa veľkosti aj podľa štýlu. Riziko likvidity je veľmi nízke (je to jeden z najväčších fondov na svete). Ďaľším ťahákom sú nízke náklady.Základná mena fondu je USD, no na NYSE Euronext je listovaný aj v EUR.

 

Ďaľší fond je dlhopisový:

iShares Global Government Bond UCITS ETF

 

Popis

Tento fond investuje do dlhopisov vlád rozvinutých krajín z celého sveta.

Investičná stratégia:

Cieľom fondu je čo najlepšie kopírovať vývoj indexu Citigroup Group-of-Seven (G7). Tento index obsahuje vládne dlhopisy krajín G7. Priemerná splatnosť je cca 10 rokov.

Fond investuje pomocou tzv. samplingu, čiže investuje do skupiny cenných papierov tak, aby sa jej zloženie podobalo na zloženie indexu na základe kľúčových rizikových faktorov a iných charakteristík.

Náklady:

Náklady na správu fondu sú 0,20% p.a.

Dividendy:

Fond vypláca dividendy na polročnej báze. Aktuálny div. výnos je cca. .99% p.a.

Charakteristika portfólia fondu (k 6.9.2016)

Počet titulov vo fonde: 695

Celkové čisté aktíva fondu: 894mld USD

Priemerná splatnosť dlhopisov 9,85 rokov

Priemerná durácia 8,04 roka

Zloženie fondu (k 6.9.2016)

USA 38,41%

Japonsko 27,51%

Francúzsko 9,14%

Taliansko 8.71%

Nemecko 6,74%

Kanada 1,85%

Historické výnosy k 31.8.2016

Screen Shot 2016-09-07 at 15.27.49

 

Zdroj: Blackrock

Prečo do fondu investovať

Stabilný a bezpečný fond s nízkou volatilitou, ponúkajúci možnosť relatívne zaujímavého pravidelného príjmu, určený na stredno až dlhodobé investovanie. Veľmi dobrý kandidát na diverzifikáciu akciového portfólia. Fond je denominovaný v USD, je však listovaný aj v EUR na Deutsche Bourse.

 

A na záver tu máme fond pre všetkých, ktorí by chceli investovať do nehnuteľností, no nemajú dostatok peňazí, alebo majú pocit, že kúpa bytu v Banskej Bystrici nie je úplne najlepší spôsob, ako to urobiť.

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF

Popis

Tento fond investuje do akcií realitných spoločností z rozvinutých krajín, ktoré majú odhadovaný ročný dividendový výnos aspoň 2%p.a.

Investičná stratégia:

Cieľom fondu je čo najlepšie kopírovať vývoj indexu FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+. Tento index obsahuje akcie realitných a tzv REIT (real estate investment trusts) spoločností z rozvinutých krajín (okrem Grécka).

Fond investuje investuje priamo do jednotlivých akcií tak, aby presne kopíroval zloženie indexu.

Náklady:

Náklady na správu fondu sú 0,59% p.a.

Dividendy:

Fond vypláca dividendy na štrťročnej báze. Aktuálny div. výnos je cca. 2,88% p.a.

Charakteristika portfólia fondu (k 6.9.2016)

Počet titulov vo fonde: 290

Celkové čisté aktíva fondu: 3,1mld USD

Zloženie fondu (k 6.9.2016)

USA 58,03%

Hong Kong 8,19%

Austrália 6,52%

Japonsko 6,47%

Francúzsko 3,79%

Spojené kráľovstvo 3,71%

Nemecko 3,55%

Historické výnosy k 31.8.2016

Screen Shot 2016-09-07 at 15.48.11

 

Zdroj: Blackrock

Prečo do fondu investovať

Tento fond ponúka zaujímavú možnosť inestovať do nehnuteľností po celom svete a získať tak slušný príjem z dividend. Ponúka tiež obrovskú diverzifikáciu, či už podľa typov nehnuteľností alebo geograficky.  Fond je denominovaný v USD, je však listovaný aj v EUR na Deutsche Bourse. Fond je relatívne drahý, no v tomto segmente to nie je nič výnimočné.

Photo: Flickr